共工财经局：投行业务踩雷不断 兴业银行“三张名片”失色？

昔日“同业之王”的光环逐渐暗淡后，兴业银行开启了“商行+投行”转型，并将绿色银行、财富银行、投资银行提升为重点打造的“三张名片”。

单从规模而言，兴业银行打造“三张名片”成果颇丰。然而，兴业银行在追求规模扩张的同时，也伴随着不少违法违规行为，投行业务更是踩雷不断。

今年12月5日，兴业银行旗下兴银理财因为理财产品之间进行利益输送；开放式公募理财产品持有高流动性资产比例不达标等8项主要违法违规事实，被处以罚款合计1240万元。

这笔罚单刷新了银行理财子公司的被罚纪录。从2022年6月开出首批罚单至今，已有8家银行理财子公司先后被罚，累计处罚金额超过4000万元，兴业银行收下了唯一一笔千万级罚单。

就兴业银行本身来看，今年以来也多次因为违法违规被罚。就在12月22日，国家金融监督管理总局深圳监管局发布了2张罚单，剑指兴业银行深圳分行及其相关责任人。

罚单显示，兴业银行深圳分行的主要违法违规事实包括：未按规定承担小微企业押品评估费，未区分押品风险状况、统一要求小微企业购买抵押物财产保险。兴业银行深圳分行为此被罚款100万元，相关负责人郭健宝处以警告并处罚款5万元。

据不完全统计，今年以来，兴业银行累计被罚逾八百万元。其中较大的几笔罚单包括：6月21日，兴业银行资金营运中心因十项违法违规行为，被国家金融监督管理总局责令改正，并处罚款共计400万元；3月13日，兴业银行武汉分行违规向房地产企业提供融资，被罚320万元。

在兴业银行“三张名片”中，投行业务是极为耀眼的一张。Wind数据显示，2022年兴业银行承销债券2078只，承销金额9475.86亿元，在所有银行中均排名第6，仅次于中、农、工、建、交五大国有行。今年上半年，兴业银行非金债承销3452.22亿元，位居市场第二。兴业银行已从曾经的“同业之王”转变为债券承销大户。

然而，这亮眼的数据背后，兴业银行踩雷不断，也让投资者付出了惨重代价。在今年11月举行的一场《11月固收资产配置策略》的直播中，当兴业银行在大谈资产配置时，直播间却涌入大量维权投资者刷屏留言，宣泄情绪。

投资者在评论区怒斥，“我信任你，你却害我倾家荡产。”其中有投资者提到“兴业信托•筑地D015（旭辉杭州新塘）集合资金信托计划”违约的情况。据第一财经报道，“兴业·筑地D015”项目于2021年4月发行，产品总募集资金4.55亿元。原定到期时间为2022年10月20日，但产品到期后并未如期兑付。截至目前，投资者仅收到兑付合计2000万元。

除信托外，兴业银行的债券承销也频繁踩雷。比如在大连机床“16大机床SCP002”债券违约一案中，作为承销商兴业银行因为对大连机床出具的企业财务信息，特别是案涉四笔高额质押应收账款，未充分履行尽职调查和独立判断的勤勉尽责义务，构成虚假陈述，被判承担10%赔偿责任。

而在“永煤违约事件”中，经中国银行间交易商协会调查发现，作为主承销商之一兴业银行存在未对永煤控股独立性开展进一步核查并在尽职调查报告中体现，未能充分保证尽职调查质量等3项违规行为。

此外，在神州长城、三盛系、北京文化、北大方正等企业债券违约背后均有兴业银行的影子。据企业预警通统计，包括大连机床项目在内，截至目前兴业银行“踩雷”的违约主体共15家，两家为集合票据联合发行人。涉及违约债券总计26只，累计违约总额206.77亿元。

责任编辑：刘晓燕